Update Sparbuch UL auf Version 5.2.0.0
Auf dieser Seite finden Sie alle Informationen und Dateien, um ein Update von Sparbuch UL auf die aktuelle Version 5.2.0.0 durchführen zu können. Bei diesem Update handelt es sich um ein Funktionsupdate. Es wird von unserer Seite empfohlen dieses Update einzuspielen, insbesondere aufgrund der Schnittstellenanpassung für die KiStAM-Anfrage.
Änderungen gegenüber der Version 5.1.2.0
· KiStAM (Kirchensteuerabzugsmerkmal) – Anfrage(n): Umstellung auf XML-Dateiformat für die ELMA5-Schnittstelle (Version 2.0) des BZSt. Hierzu stellen wir einen eigenen Leitfaden „Leitfaden_BOP-Massendaten (ELMA5) (Download über BOP-Portal).pdf“ bereit.
Der bisherige Export im CSV-Dateiformat wurde deaktiviert, da wir den Import der Antwortdateien nicht zuverlässig gewährleisten können. Für das CSV-Verfahren steht seitens des BZSt keine ausreichende Testumgebung zur Verfügung, sodass eine verlässliche Prüfung und Sicherstellung der Funktionsfähigkeit nicht möglich ist.
· AEOI/CRS-Meldeverfahren: Hier können nun einzelne Kunden ausgewählt und die relevanten Daten bei Bedarf korrigiert werden. Zusätzlich besteht die Möglichkeit, für das Meldeverfahren eine Mindestsaldogrenze zu definieren (gemäß den CRS-related Frequently Asked Questions sind dies 1000 US-Dollar für inaktive Konten).
Der Export erfolgt im CSV-Dateiformat und beinhaltet alle für die Einzelmeldungen über das BOP-Formular relevanten Informationen. Wir prüfen derzeit, ob künftig auch die DIP-Massendatenschnittstelle unterstützt werden kann.
Neben der Meldung für die CRS-Staaten kann nun auch ein Report für FATCA generiert werden. Auch hierfür kann eine Mindestsaldogrenze festgelegt werden (gemäß BZSt- FATCA – FATCA Newsletter 02/2022 50.000 US-Dollar).
· § 24c KWG: Banken müssen eine spezielle Datei mit Stammdaten führen, auf die staatliche Behörden zur Bekämpfung von Geldwäsche, Steuerhinterziehung und Terrorismusfinanzierung digital zugreifen können. Die bisher erstellte Exportdatei wurde grundlegend überarbeitet und wird nun als lesbare CSV-Datei bereitgestellt.
Dabei werden sowohl neue importierte Konten als auch Statusänderungen bei bestehenden Konten (in der Regel Kontoauflösungen) exportiert. Diese exportierten Datensätze können anschließend der regulären § 24c-Datei hinzugefügt werden.
· Kontenimport: Es kann konfiguriert werden, dass Konten mit einem negativen Saldo vom Import ausgeschlossen werden.
· Neuer Report: Bestand zu einem bestimmten Datum
· Neuer Report: Anzahl Konten nach definierbaren Saldo-Bereichen
· Kontoauflösung: Der Mitarbeiter, der die Auflösung durchgeführt hat, wird nun ebenfalls im Konto angezeigt.
· Benutzerliste: Anzeige der zugewiesenen Benutzergruppe(n)
· Kontoliste: Die Standardeinstellung für Filter ist nun in den Einstellungen konfigurierbar.
· Freistellungsauftragskontrollmeldung (FSAK): Die Funktion wurde deaktiviert, da ohne eine Schnittstelle zum Kernbanksystem kein vollständiger und aktueller Abgleich der Freistellungsaufträge über alle Kundenkonten möglich ist. Eine verlässliche Ermittlung und Übermittlung des tatsächlich verfügbaren bzw. noch offenen Freistellungsbetrags ist daher nicht gewährleistet. Wir empfehlen eine der beiden grundsätzlichen Möglichkeiten:
1. Steuern auf Zinserträge werden immer gerechnet und auch vom Kontosaldo abgerechnet: Nach Auszahlung hätte der Kunde die Möglichkeit entsprechende Beträge vom Finanzamt zurückzufordern falls die Zinserträge unterhalb des Freistellungsbetrages lagen.
2. Steuern zahlt Institut: Die Steuern werden zwar berechnet, jedoch nicht vom Kontosaldo des Kunden abgeführt. Das Institut führt Steuern eigenständig ab und übernimmt den entsprechenden Betrag für den Kunden.
Die detaillierte Liste mit diesen und weiteren Änderungen finden Sie in der aktuellen Programmdokumentation.
Kompatibilitäten
- Microsoft-SQL-Server-Versionen ab 2012
- Windows-Betriebssysteme: ab Windows 10 bzw. Windows Server 2012
- Sparbuch UL nutzt keinerlei OLE DB- oder ODBC-Treiber, Visual C / C++ Runtimes-Bibliotheken, Oracle- oder Java-Komponenten.
Downloadinformationen
Bitte laden Sie die Datei Sparbuch UL V5.2.0.0 Update herunter. Darin ist auch das benötigte Datenbank-Updateskript enthalten.
Der Downloadbereich umfasst folgende Begleitunterlagen:
· Updateinformation (Textdatei): Beschreibt den genauen Ablauf des Updates Schritt für Schritt.
· Ergebnis der aktuellen Codeanalyse der Anwendung durch SonarQube.
· Checkliste zu Artikel 25 DSGVO.
· Dokumentation (PDF-Datei): Beinhaltet alle Dokumentationsbestandteile, die gemäß den DORA-Vorgaben vorzuhalten sind. Hier ist auch die Verfahrensdokumentation enthalten.
· Drei separate Leitfäden: Diese beschreiben detailliert
· Den Personen- und Kontenimport in die Anwendung Sparbuch UL.
· Den manuellen Upload erstellter Anfragedateien für KiStAM-Informationen über das BOP-Portalseite des BZSt
· Das Vorgehen bei einer Migration der Datenbank auf einen neuen MS-SQL-Server.
Patch
Dieses Update funktioniert für alle bisherigen Versionen ab der Version 5.0. Ist Ihre bisherige Installation noch nicht auf die Version 5.0 gehoben? Dann beachten Sie bitte, dass nach der Umstellung auf .NET 4.0 im Connectionstring der Sparbuch.exe.config die Angabe des Providers providerName=“System.Data.SqlClient“ enthalten sein muss.
Version
Aktuelle Buildnummer: 5.2.0.0
Anforderungen aus der Informationssicherheit (z.B. SITB)
Wir haben unsere Softwareentwicklung nach dem ISO 9001-Standard zertifizieren lassen. Sie finden das Zertifikat unter dem folgenden Link: ISO-9001. Über eine Weiterempfehlung an andere Kreditinstitute würden wir uns sehr freuen.